Nella società frenetica di oggi, il tempo è davvero un lusso che non molti possono permettersi di risparmiare. Per coloro la cui ricchezza supera la popolazione generale, il tempo è essenziale. E avere una piattaforma che consolida la propria ricchezza è sicuramente il benvenuto. È qui che la piattaforma Altoo Wealth colma il vuoto come sistema centralizzato di aggregazione della ricchezza mondiale.
Altoo consente alle persone benestanti e alle loro famiglie di centralizzare e impegnarsi comodamente con tutta la loro ricchezza. Questa soluzione supera la semplice raccolta e analisi dei dati. Funge da hub digitale sicuro per la ricchezza complessiva, creato con cura per fornire funzionalità quotidiane di facile utilizzo, facilitare la comprensione e gestire con competenza le componenti cruciali e complesse della ricchezza.
Tu sei basato in Svizzera, a Zugo precisamente. Quando e come si è concretizzato il concetto di Altoo?
Il viaggio di Altoo è iniziato alla fine del 2017, nato da una situazione unica in cui una banca a Zugo stava chiudendo. La tecnologia alla base delle operazioni della banca è stata riconosciuta come dotata di un potenziale che va oltre la sua applicazione originaria. I dipendenti all’epoca videro questo potenziale ed erano convinti che il prodotto fosse adatto al mercato, in particolare all’interno del segmento UHNW (Ultra High Net Worth). Credendo nella fattibilità del software come proposta autonoma, hanno proposto con successo agli investitori e si sono assicurati i finanziamenti necessari per acquistare la tecnologia, dando così vita ad Altoo.
Chi sono i membri chiave del team dietro questo ambizioso progetto e quali sono i loro rispettivi background?
Ian Keates (CEO)
- Vasta esperienza nel settore finanziario come leader di livello C di iniziative di crescita e trasformazione di successo, combinata con tecnologia e mercati finanziari esperti e conoscenza del prodotto
Nico Meier (responsabile del prodotto)
- Ha un track record di successo ed è esperto nella progettazione di prodotti, nello sviluppo di software e nella finanza e nella sua capacità di unire questi due mondi.
Cosimo Violati (Responsabile Business Development)
- Forti conoscenze commerciali ed esperienza nel lavoro con Family Office e UHNWI.
Philip Hediger (responsabile dei servizi patrimoniali)
- Molti anni di esperienza nel settore dei servizi finanziari e nella fornitura di servizi incentrati sul cliente agli UHNWI.
Lo slogan di Altoo è “Semplicità per ricchezza complessa”. Quali problemi o preoccupazioni sta risolvendo la piattaforma Altoo?
UHNWI ha bisogno di qualcuno o qualcosa (Altoo) per creare la panoramica.
- Sono generalmente “a corto di tempo” e non possono tenere una visione d’insieme per tracciare e controllare accuratamente la loro ricchezza totale.
Ci sono molti dati e persone di cui tenere traccia.
- UHNWI lavora spesso con più banche, gestori patrimoniali e consulenti e ha investimenti in beni immobili, private equity o lifestyle in tutto il mondo.
Gli investimenti sono diversificati, compartimentati e interconnessi.
- La gestione regolare di una maggiore quantità di ricchezza crea complessità per i privati e per coloro che li sostengono.
Deve essere facile per loro capire.
- Gli UHNWI non sono necessariamente esperti finanziari e sono alla ricerca di una soluzione di reporting semplice e intuitiva.
Altoo è stato lanciato nel 2017. Non solo si sommano risorse da diverse fonti, ma si mettono anche insieme le ultime tecnologie con le attività bancarie e di investimento finora conservatrici. Come ci riesci?
Siamo in grado di ricevere i dati dalle banche depositarie e quindi caricarli e riconciliarli nella piattaforma Altoo, fornendo la visione consolidata di cui i clienti hanno bisogno. Essendo piccoli, agili e indipendenti dalle banche, siamo in grado di reagire rapidamente alle nuove tendenze e alle richieste dei clienti. In effetti, abbiamo rilasci ogni due settimane per mantenere tutto aggiornato e per fornire miglioramenti incrementali anziché solo poche volte all’anno come le piattaforme bancarie tradizionali.
Una pietra miliare della nostra piattaforma è la sicurezza, che svolge un ruolo significativo nel modo in cui forniamo e sviluppiamo la nostra piattaforma contenente dati estremamente sensibili. Non scendiamo e non scenderemo a compromessi in quest’area che offre anche ai clienti la sicurezza di cui hanno bisogno per lavorare con noi.
Puoi elencare per i nostri lettori i 5 vantaggi chiave della piattaforma Altoo Wealth?
- Consolidamento delle risorse: tutta la tua ricchezza globale viene riportata in un unico posto, riducendo la complessità della raccolta dei dati.
- Collaborazione: la piattaforma offre la possibilità di condividere l’accesso con le parti interessate che lavorano per i proprietari di patrimoni. Ciò può migliorare la collaborazione, la trasparenza e l’efficienza.
- Sicurezza: la piattaforma utilizza misure di sicurezza avanzate per proteggere i dati finanziari sensibili dei nostri clienti.
- Facilità d’uso: la piattaforma si concentra sulla fornitura di un’interfaccia user-friendly che rende facile per i nostri clienti gestire e comprendere le loro risorse.
- Approfondimenti e analisi: forniamo strumenti per analisi e approfondimenti che possono aiutare i nostri clienti a prendere decisioni informate sui loro investimenti.
Altoo sta rendendo più trasparente la conoscenza della ricchezza e dei beni. La piattaforma Altoo sostituirà i Family Office e i gestori patrimoniali dedicati?
In una parola, no. Non forniamo consulenza finanziaria, quindi siamo complementari a tali attività. Li stiamo aiutando a lavorare a stretto contatto con i loro clienti in un rapporto più trasparente e di fiducia che entrambe le parti trovano vantaggioso.
Hai menzionato più volte che “la sicurezza è nel DNA di Altoo e applichiamo molti concetti rilevanti per la sicurezza durante il processo di sviluppo”. Può approfondire ulteriormente questa questione così delicata?
Non senza entrare nel tecnico o rivelare cosa e come lo facciamo. Scusa! Ma posso dire che utilizziamo i metodi migliori e più sicuri e che tutti i dati dei clienti sono completamente crittografati al massimo livello. I dati finanziari sono accessibili all’interno di Altoo solo sulla base di una rigorosa “necessità di sapere”.
Altoo ha apportato numerosi miglioramenti al suo software dal lancio nel 2017, tra cui una serie di nuove funzionalità come la previsione del flusso di cassa, uno strumento di pianificazione della liquidità, la rendicontazione di entrate e uscite. Quali nuovi sviluppi sono previsti per il futuro?
Consentiremo ai clienti di approfondire realmente i loro investimenti in fondi. FX Forwards è un argomento chiave per quei clienti che coprono le esposizioni valutarie e stiamo migliorando il modo in cui gestiamo questi strumenti e altri derivati. Ci saranno aggiunte significative all’app mobile, consentendo il caricamento continuo di immagini e documenti in modo che i clienti possano completare il repository di informazioni che desiderano conservare su beni non bancabili. Stiamo anche esaminando come l’IA potrebbe essere utile per i nostri clienti nel fornire approfondimenti sui cambiamenti del loro portafoglio, ma questo è ancora nelle fasi iniziali.
Dove vedi Altoo tra cinque anni? Quali sono le pietre miliari chiave avanti?
In cinque anni, è probabile che Altoo abbia notevolmente ampliato la sua base di clienti. Sebbene la piattaforma possa continuare a soddisfare prevalentemente la fascia UHNW, potrebbe espandere la sua portata per includere clienti oltre questo gruppo demografico, sebbene non fino a includere i clienti al dettaglio. Questa espansione non andrà a scapito dei valori fondamentali dell’azienda. Altoo non è una startup tecnologica “crescita ad ogni costo”; invece, si impegna a creare un prodotto di valore per le persone che danno la priorità a relazioni di fiducia a lungo termine. Questa dedizione alle relazioni con i clienti rimarrà centrale nella strategia di crescita di Altoo.
Altoo ha davanti a sé diversi traguardi chiave, incentrati sulle tradizionali metriche SaaS. Ciò include obiettivi relativi ai ricavi e al numero di clienti. Tuttavia, queste pietre miliari non rifletteranno solo la crescita numerica. Saranno anche una testimonianza dell’impegno di Altoo nel fornire un prodotto affidabile e di valore ai propri clienti, sottolineando la qualità del servizio rispetto alla semplice espansione.
Se dovessi nominare un mentore che ti ha ispirato nella tua carriera, chi sarebbe?
Ho avuto la fortuna di lavorare con molte persone stimolanti nel corso della mia lunga carriera e spero di aver ispirato anche altri, quindi questa è una domanda difficile. Alcuni anni fa, ho avuto la fortuna di avere l’opportunità di lavorare con un top executive coach. Mi ha davvero costretto a esaminare il mio approccio gestionale ea diventare un leader migliore non solo conoscendo i miei punti di forza, ma riconoscendo dove sono debole e come colmare le lacune, da solo o impiegando altre risorse più adatte.
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